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Atlante del Lavoro
PR_13_01
ADA.13.01.15
ADA.13.01.15 Istruttoria della richiesta di finanziamento
ATTIVITÀ
RISULTATI ATTESI
Acquisizione della documentazione necessaria per l'istruttoria della richiesta di finanziamento
Verifica documentale (corredo informativo giuridico, reddituale, patrimoniale) e verifica delle connessioni tra gruppi di clienti
Valutazione rischio riciclaggio
Verifica condizioni di accesso ad agevolazioni creditizie
RA1: Istruire la pratica di richiesta del finanziamento, accertando i requisiti soggettivi del richiedente (persona fisica, persona giuridica, ente, associazione), di eventuali garanti o soggetti collegati, verificando la completezza e la conformità della documentazione raccolta e la possibilità di accesso ad agevolazioni creditizie
Analisi della situazione patrimoniale e reddituale del richiedente
Integrazione valutazione con rating attribuito
Verifica congruenza delle garanzie a presidio degli affidamenti
Valutazione della coerenza tra linee di credito e finalità di impiego
Valutazione del merito creditizio (legale/tecnico/economico) del cliente
RA2: Valutare il merito creditizio e le linee di credito, analizzando la situazione economica-finanziaria-patrimoniale del cliente per la definizione del suo profilo quali/quantitativo complessivo, verificando la congruenza delle garanzie a presidio degli affidamenti